24년 7월 투자 현황

 

24년 7월 투자 결과 일지.

 

 

7월 첫 날인 1일과 31일 종가 기준

 

 지수 S&P 500는 5475.09에서 47.21(0.86%) 증가한 5522.3으로 마무리하였고,

 

나스닥의 경우 17879.3에서 279.9(-1.57%) 감소한 17599.4로 마무리하였다.

 

7월은 미국의 전체 지수를 상승하였지만,

기술주 중심의 나스닥은 하락하였다.

 

7월 중순까지는 상승이었지만 중순부터

S&P 500과 나스닥 모두 현재까지 하락 중이다.

 

 

이에 따라 보유한 ETF도 변동이 있었다.

 

역시 종가 기준 1일과 31일의 차이는

 

보유하고 있는

ACE S&P 500 ETF의 경우

19,245에서 555원(-2.88%) 감소한 18,690원으로 마감하였다.

 

ACE 나스닥 100의 경우

20,859원에서 799원(-3.83%) 감소한 20,060원으로 마감하였다.

 

TIGER 미국배당다우존스의 경우

11,457원에서 708원(6.18%) 증가한 12,165원으로 마감하였다.

 

 

 

조정장에서도 다행히

현재까지 총 수익률 11.30%로 상승 중.

 

수익률을 각각 계좌별로

 

연저펀

7월 한 달 +0.55% 

누적 +7.43%

 

ISA 

7월 한 달 +0.06% 

누적 +14.91%

 

DC형 

7월 한 달 +0.16% 

누적 +11.82%

 

 

3개 계좌 종합

원금 17,105,750

평가액 19,037,914

수익률 +11.30%

 

하지만 계좌 전체 금액이 지난달 대비

-0.23%인 43,321원 감소하였다.

 

계좌별로 보면

연저펀의 경우 18.28% 증가

ISA의 경우 0.23% 증가

DC형의 경우 2.26% 감소하였다.

 

연저펀의 경우 매월 30만 원씩 적립식으로 매수하고 있어서 상승하였으며

ISA 계좌에서도 소량 구매하였는데 원금이 들어간 것 대비엔 마이너스를 기록했다고 볼 수 있다.

연초에 적립식으로 매수하여 현재는 거치식으로 운영되고 있는 DC형의 경우 약 36만 천원 정도가 마이너스이다.

 

7월부터 미국장 조정으로 인해 주가가 많이 빠진 것으로 지난달 대비 전체적으로 마이너스인 것 같다.

하지만 장기적으로 적립 매수할 예정이라면 이런 하락장이 기회인 것 같다.