25년 1월 투자 현황.

 
 
2024년 1월 투자 현황 정리. 
 
1월 2일과 31일 종가 기준의 변동이다.
 

 
 S&P 500 지수는
5,868.55에서 +171.98(+2.93%) 증가한 6,040.53으로 마무리하였고,
 
나스닥의 경우
19,280.79에서 +346.65(+1.80%) 증가한 19,627.44로 마무리하였다.
 
환율의 경우
1470.00원에서 -36.70(-2.50%) 감소한  1433.30원으로 마무리하였다.
 
S&P500과 나스닥이 모두 증가한 한 달이었고,
환율은 1400원대 초반으로 낮아졌다.
 

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이에 따라 보유한 ETF도 변동이 있었다.

 
 

역시 종가 기준 1월 2일과 31일의 차이을 본다면,
보유하고 있는 ETF의 경우는 아래와 같다.

 

ACE S&P 500 ETF의 경우
21,850에서 +370원(+1.69%) 증가한 22,220원으로 마감하였다.
 
ACE 나스닥 100의 경우
23,750원에서 +255원(+1.07%) 증가한 24,005원으로 마감하였다.
 
TIGER 미국배당다우존스의 경우
12,870원에서 +125원(+0.97%) 증가한 12,995원으로 마감하였다.
 
 
1월 한달 간 미국시장 전반적으로 상승하였으며,
환율이 낮아졌는데도 불구하고 ETF 수익률이 올라서 다행이다.

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수익률을 각각 계좌별로 본다면 아래와 같다.

연저펀

1월 한 달 수익률은 +0.26%이었으며,
누적 수익률  +16.42%으로 마감하였다.
 

ISA 

1월 한 달 수익률은  +0.44%이었으며,
누적 수익률  +35.89%으로 마감하였다.
 

DC형 

1월 한 달 수익률은 -0.05%이었으며,
누적 수익률  +26.11%으로 마감하였다.

 

미국 직투

1월 한 달 수익률은 +0.73%이었으며,
누적 수익률  +1.49%으로 마감하였다.

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현재까지 누적 총 수익률 +24.74%로 다행히 상승중이다.

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3개 계좌 종합
원금 21,522,661
평가액 26,847,485
수익률 +24.74%

 

절세 계좌인 ISA와 연금저축펀드의 경우 과세 이연이 되는 큰 장점이 있었는데,

올해부터 들어오는 분배금에는 15% 세금을 제외하고 계좌로 들어오게 되었다.

앞으로 어떻게 될지는 계속 모니터링을 해봐야겠다....

ISA에서는 K-SHCD를 모르지 말고 직투로 하는 것이 더 나을지..